規約

Rules

個人情報保護方針

個人情報保護に関する基本方針
【プライバシーポリシー】

弊社は、個人情報保護の重要性とお客様の信頼に基づく責任を十分認識し、個人情報について厳正・適切なお取扱いを行うことを宣言します。
また、下記には明記しませんが、法人情報に関しても個人情報同様にお取扱いを行うことを宣言します。

法令等の順守

弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令、関係官庁からのガイドラインなどを遵守して、
個人情報を適正に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

個人情報の利用目的

弊社は、取得した個人情報を、保険会社から保険募集業務の委託を受けて、また所属金融商品取引業者から金融商品仲介業務の委託を受けて、
当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
弊社は複数の保険会社及び所属金融商品取引業者と取引があり、取得した個人情報を取引のある会社の商品・サービスをご提案するために
利用させていただくことがあります。
また、弊社は提携先会計事務所内に支店を設置しており、当該業務の遂行に必要な範囲においても、取得した個人情報を利用します。
弊社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

弊社が取扱う生命保険、損害保険の募集代理店業務、金融商品仲介業に係る業務、およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社、及び金融商品仲介業務の委託を行う所属金融商品取引業者の利用目的は、
それぞれの会社（下記）のホームページに記載してあります。

弊社と取引のある保険会社等

生命保険会社

アクサ生命
朝日生命
アフラック
エヌエヌ生命
FWD生命
オリックス生命
ジブラルタ生命
ソニー生命保険
ＳＯＭＰＯひまわり生命
チューリッヒ生命
東京海上日動あんしん生命
なないろ生命
ニッセイ・ウェルス生命
富国生命
フコクしんらい生命
マニュライフ生命
三井住友海上あいおい生命
三井住友海上プライマリー生命
メットライフ生命
楽天生命

損害保険会社

あいおいニッセイ同和損保
アクサダイレクト
AIG損保
セコム損保
損保ジャパン
Chubb損害保険
東京海上日動
三井住友海上
楽天損保

金融商品仲介業

SBI証券

共同利用

弊社は、上記利用目的を遂行するにあたり、提携先会計事務所が取得した個人情報を当該支店において共同利用します。

個人情報の取得

弊社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

個人データの安全管理措置

弊社は、取扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、
十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる役職員及び業務委託先の適切な監督を行い、
また個人情報について正確かつ最新の内容を確保するための適切な措置を講じます。

個人データの第三者への提供

弊社は、法令で定められた場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から提供を受けたとき、提供・取得・経緯等の確認を行うとともに、
提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

センシティブ情報のお取扱い

弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、
門地および本籍地、保健医療および性生活（これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く）に関する情報（センシティブ情報）については、
法令・諸規則に定められた場合のほか、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

個人番号および特定個人情報の取扱い

弊社は、個人情報および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。
また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データ（上記の個人番号および特定個人情報を含みます。）に関する開示、訂正または利用停止等に関するご請求については、
ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。
保険会社等の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。
弊社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。

見直し・改善

弊社の個人情報の取扱い、および安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

お問い合わせ先

ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、
保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

＜お問い合わせ先＞
株式会社アドバンス・フィナンシャルプランニング
　所在地：本社〒640-8158 和歌山県和歌山市十二番丁60 デュオ丸の内3階
　ホームページ：こちら

※弊社からのＥメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。

勧誘方針

私たちは、保険その他金融商品の情報提供・募集・投資勧誘の際には「保険業法」、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」、「金融商品取引法」、「消費者契約法」、「保険法」、「個人情報保護法」、その他の関係法令・諸規則等を遵守し、次の姿勢で販売を行うことを方針として定めましたので、ご案内いたします。

お客様の保険その他の金融商品に関して、お客様の年齢、知識、投資経験、投資目的、財産状況、加入目的及び家族の状況等を十分把握し、
総合的に勘案してお客様の立場で説明を行うように心掛けます。
お客様のご意向と実情を踏まえた最適な保険その他の金融商品を選択し、商品内容、リスク内容及び取引に係る費用等について、
誤解の無いよう適切な説明・表示を行い、お客様がご自身の責任において適切な投資判断を行えるよう、適正な情報提供に努めます。
ご契約者間の公平、保険制度の健全な運営のためにモラルリスクを排除し、お客様のプライバシー保護に配慮しつつ、
適切な商品が選択いただけるように常にコンサルティング販売に努めてまいります。
また、訪問・電話等により保険その他の金融商品のご説明を行う際には、お客様の立場になって、時間・場所・方法等に十分配慮するよう努めます。
保険その他の金融商品のご説明の際には、説明方法等に工夫をこらし、お客様に十分ご理解いただけるように努力してまいります。
お客様に適正な情報や円滑なサービスをご提供できるよう情報収集と役職員の自己研鑽に努め、お客様が満足できるサービスを提供すべく、
お客様サポートに努めます。
役職員に対して関係法令・諸規則並びに商品知識等の必要な研修を行い、また法令遵守態勢の構築に取り組み、
もって適正な情報提供・募集活動・投資勧誘を行うよう努めます。
お客様のさまざまなご意見等の収集に努め、常にお客様の信頼の確保と満足度の向上を図るよう努めてまいります。

代理店の権限

代理店の権限（「代理｣と「媒介」）及び告知受領権

弊社の生命保険募集人は、お客様と生命保険会社の保険契約の締結の媒介を行う者であり、保険契約締結の代理権はありません。
従って、保険契約は、お客様からの保険契約のお申し込みに対して生命保険会社が承諾したとき有効に成立します。
なお、弊社の生命保険募集人には告知受領権はありません。
弊社の損害保険募集人は、損害保険会社との委託契約に基づき、保険契約締結の代理権及び告知受領権を有しています。
従って、弊社との間で有効に成立したご契約につきましては、損害保険会社と直接締結されたものとなります。